互金夢碎折腰29家上市公司 信而富、云游暴跌超90%成神坑

1評論 2019-06-18 19:01:40 來源:金融界網站 作者:伍書哲 新股民學會一招3天大賺22%!

*ST步森董事長趙春霞玩消失、離奇罷免總經理,創立的“愛投資”平臺現百億逾期,不過是2018年互金行業驚魂爆雷的冰山一角......

  A股市場上的互聯網金融,不是故事,就是事故。

  近日,*ST步森(行情002569,診股)的董事長趙春霞成為了關注焦點,不僅是10個月不知所蹤、離奇罷免總經理引來了深交所的關注函,還因為她創立的“愛投資”平臺出現百億逾期,涉嫌非法吸收公眾存款已被立案,成為投資者追債、討要說法的重要對象。

  互金概念坑慘11家A股上市公司

  在這種董事長的帶領下,*ST步森可被坑慘了。去年公司虧損1.93億元,相較于2017年虧損3381萬元擴大了470.36%;對此它解釋稱,一方面因為主營服裝業務受市場影響收入下滑,另一方面由于涉及新增德清案件、朱丹丹案件和信融財富案件三個訴訟事項,索賠約2.369億元,計提了1.48億元預計負債。

  *ST步森在連續兩年虧損“披星戴帽”后,還面臨實控人可能“易主”的情形。5月底時,東方恒正以2.84億元的價格拍得安見科技持有的*ST步森2240萬股股票,占總股本的16%,躍升為*ST步森第一大股東。而之前的控股股東安見科技法人代表,正是趙春霞。在她的到處挖坑下,*ST步森高層動蕩的局面還沒完......

  當然,*ST步森的一地雞毛只是互金行業驚魂爆雷的冰山一角,無論是從去年年報業績還是場外因素,慘不忍睹是互聯網金融的代名詞,據不完全統計,11家A股上市公司因為布局互聯網金融業務惹禍上身。

1 

  還不了2.72億元債務、慘遭三連跌停的奧馬電器(行情002668,診股)在去年年報中披露,公司金融板塊業務收入大幅下滑,凈虧損為19.03億元,原因在于商業保理業務、助貸業務、車貸業務等部分應收賬款計提壞賬準備11.2億元,部分助貸業務逾期,預計負債3.97億元等。

  從它所屬的子公司來看,唯一盈利的是它的主業--奧馬冰箱,而中融金、錢包小貸和錢包匯通共虧損了近15億元。而它去年虧損的19億元完全燒光了10年賣家電攢下的凈利潤。

2

  在奧馬電器的案例中,我們見證的是巨額虧損和壞賬纏身的現實。

  除此之外,團貸網實控人唐軍、張林投案自首“助力”派生科技(行情300176,診股)股價重挫超八成、被出具無法表示意見的*ST赫美(行情002356,診股)巨虧16.1億元,赫美智科與赫美小貸凈利潤分別貢獻虧損2.39億元和5.18億元等事件,卷入草根投資案的華聞傳媒(行情000793,診股)與順鈉股份(行情000533,診股)等事件,都給投資者留下難忘的慘痛經歷。

  一哄而上秒變棄之敝履

  雖然這些上市公司受到的傷害程度、爆雷原因或者事項都不盡相同,但它們都有一個共同點--都是半道出家的和尚。

  遙想2013年6月13日余額寶誕生后,我國互聯網金融平臺如雨后春筍般崛起,上市公司紛紛轉型殺入互聯網金融,最為典型的莫過于多倫股份,在2015年宣布整體轉型互聯網金融事業后,將證券簡稱更改為“匹凸匹”,諧音P2P,去年互金行情遇冷后,公司又更名為“巖石股份”,結束了互聯網金融的熱度炒作。

  當年互金大紅大紫時,各大上市公司是一擁而上,瞎改名,盲目轉型,只為蹭上發展的風口,但是在去年頻頻見證P2P爆雷潮后,上市公司又準備“一刀兩斷”,極力撇清與互聯網金融的關系,近年來,紅星美凱龍(行情601828,診股)、星ST運盛(行情600767,診股)、盛達礦業(行情000603,診股)、東方金鈺(行情600086,診股)、天源迪科(行情300047,診股)、高鴻股份(行情000851,診股)等公司對P2P業務進行了剝離。

  而在去年搞事情的這11家上市公司中,有些公司開始考慮甩鍋。

  對于巨人網絡(行情002558,診股)來說,它的情況可能是11家公司中相對較好的,因為互聯網金融業務收入達11.26億元,同比增加259.47%,但是它旗下的旺金金融(投哪網母公司業績)沒有達到預期。根據年報數據看,2017-2018年度旺金金融扣非凈利潤為3.51億元,沒有達到預測業績的6.8億元。如果它能完成業績承諾的話,巨人網絡的扣非凈利潤也不會從2017年的12.4億元下滑至去年的10.7億元。

  在巨人網絡被旺金金融挖坑之后,它也有意扔掉這個包袱。去年12月29日,巨人網絡發布公告稱將轉讓上海巨加網絡科技有限公司51%股權。而上海巨加主要持有旺金金融35.71%的股權以及51%的表決權。

  除了巨人網絡外,報喜鳥(行情002154,診股)以1000萬轉讓小魚金服10%的股權、熊貓金庫將將湖南銀港咨詢管理有限公司(熊貓金庫的運營公司)70%的股權出售給實控人趙偉平,都徹底與互聯網金融劃清了界限。

  對此,任澤平在《P2P爆雷與監管》中指出,P2P在我國的發展長期處于監管真空,很多打著金融創新服務實體經濟的名義,一度淪為赤裸裸的非法集資、金融詐騙工具,模式異化,其癥結在于監管缺位、風控能力、剛性兌付與業務模式騙局。對于P2P未來行業監管,短期應該是排風險與控風險并重,長期應完善金融基礎設施。

  港股、美股互金概念兩年巨虧超九成

  在A股市場不受待見,那么考慮到海外市場去淘金,成為了不少互金機構的重要戰略。

3

  在美股市場上,宜人貸打響了互金機構赴美上市的第一槍,自2017年第二季度起,信而富、趣店、和信貸等公司先后在美上市,刮起了互金公司的上市潮,但是在2018年爆雷潮后,今年上市的互金機構僅有嘉銀金科一家。

  而在港股市場上,互金機構的上市熱潮主要集中在2018年,以新絲路文旅為例,它在去年8月1日將你我金融納入麾下,搭上了互金的末班車。

  但是從收益率看,無論是美股還是港股市場,它們依舊沒有得到待見。在23只互金概念股中,僅有5股實現了正收益,其中有4股在美股市場,僅有1股在香港市場。

  具體來看,在美股市場上,吃到第一個螃蟹的宜人貸既是上市最早的,又是當前讓投資者受益最高的,上市4年收益達42.4%;樂信、嘉銀金科和愛鴻森的表現緊隨其后,分別為21.11%、17.14%和14%。但是信而富的表現最為遜色,上市不到兩年股價就已經虧損90.5%,可謂是“一夜回到原始社會”。

  而在港股市場上,互金股的整體表現要遜色于美股市場同行們的表現,除了積木集團獲利20%外,其他個股幾乎遭到了腰斬,其中云游控股的虧損比例也超過了九成。

  雖然在A股、港股、美股市場上,互金概念股基本上是老鼠過街人人喊打的對象,但是互金機構的上市步伐并未停止,據不完全統計,當前有凡普金科、我來貸(Welab)、泰然金融、薩摩耶金服、合眾e貸、正奇金融等6家機構,擬在美國或香港上市。

  從披露情況來看,計劃募資額度最高的是薩摩耶金服,擬募資8000萬美元。但是相比于2017年下半年出海上市潮的互金前輩們來說,它在規模上的優勢已不明顯。

  聽慣了以P2P為首的互金股在資本市場上的爆雷潮后,投資者何時能夠聽到它們放鞭炮的慶祝聲呢?相信大家都在等待著下一個宜人貸的狂歡......

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關鍵詞閱讀:*ST步森 愛投資 奧馬電器 互金 匹凸匹 巨人網絡 *ST赫美 熊貓金控

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